Nasze zasady AML i weryfikacja graczy

Jako operator Axe Casino prowadzimy działalność na licencji Curaçao eGaming (numer 8048/JAZ2023-041) i stosujemy pełne procedury przeciwdziałania praniu pieniędzy. Ta strona wyjaśnia, kiedy weryfikujemy tożsamość, jakie dokumenty prosimy o przesłanie i jak chronimy Twoje dane.

Nasza polityka przeciwdziałania praniu pieniędzy

Działamy w oparciu o licencję Curaçao eGaming i stosujemy wymogi anti-money-laundering (AML) obowiązujące w tej jurysdykcji. Nasz zespół ds. compliance na bieżąco wdraża procedury zgodne z międzynarodowymi standardami FATF. Oznacza to praktycznie, że sprawdzamy tożsamość każdego gracza, monitorujemy transakcje i raportujemy podejrzane operacje.

Zasady AML dotyczą wszystkich metod płatności, w tym BLIK, Przelewy24, kart Visa i Mastercard, portfeli elektronicznych oraz kryptowalut (Bitcoin, Ethereum, Tether, Litecoin, Dogecoin). Nie akceptujemy wpłat od osób trzecich ani płatności z rachunków, których nie jesteś właścicielem. Każda złotówka wpłacona na axecasino.pl musi pochodzić ze źródła, które można udokumentować.

Kiedy weryfikujemy Twoje konto

Weryfikacja KYC (Know Your Customer) przebiega u nas w trzech momentach: podczas rejestracji sprawdzamy podstawowe dane, przed pierwszą wypłatą potwierdzamy tożsamość, a po przekroczeniu określonych progów kwotowych możemy zlecić weryfikację rozszerzoną.

• Rejestracja: weryfikacja wieku (18+) i danych podstawowych, potwierdzenie e-mail i numeru telefonu.
• Pierwsza wypłata: pełna weryfikacja tożsamości, adresu i własności metody płatności.
• Progi kwotowe: przy wpłatach lub wypłatach łączących się do ponad 15 000 PLN prosimy o potwierdzenie źródła środków.
• Względy bezpieczeństwa: dodatkowe kontrole po zmianie metody płatności, adresu lub danych konta.

Wymagane dokumenty

Do pełnej weryfikacji prosimy o trzy typy dokumentów. Dokument tożsamości: paszport, dowód osobisty lub prawo jazdy wydane przez organ państwowy, ważne i czytelne, ze zdjęciem. Potwierdzenie adresu: rachunek za media, wyciąg bankowy lub urzędowe zaświadczenie nie starsze niż 3 miesiące. Potwierdzenie własności metody płatności: skan karty (z zasłoniętymi środkowymi cyframi), wyciąg z e-portfela lub potwierdzenie adresu portfela kryptowalutowego.

Jak przebiega weryfikacja krok po kroku

Przesłane pliki trafiają do szyfrowanego archiwum dostępnego wyłącznie dla upoważnionych pracowników działu compliance. Stosujemy szyfrowanie w tranzycie (TLS) i magazynowanie zgodne z zasadą minimalizacji danych. Nie przekazujemy Twoich dokumentów podmiotom trzecim poza dostawcami narzędzi weryfikacyjnych, którzy są związani umowami o poufności.

• 1. Zaloguj się na konto i otwórz sekcję weryfikacji w profilu.
• 2. Wybierz typ dokumentu i wykonaj jego zdjęcie lub wgraj skan.
• 3. Prześlij potwierdzenie adresu oraz potwierdzenie metody płatności.
• 4. Nasz zespół compliance weryfikuje dokumenty (do 48 godzin).
• 5. Otrzymujesz powiadomienie e-mail o zatwierdzeniu lub prośbie o uzupełnienie.

Kiedy prosimy o źródło środków

Przy dużych wpłatach, wysokich saldach lub nietypowych wzorcach gry możemy poprosić o potwierdzenie źródła środków (Source of Funds). Nie jest to forma czujności wobec Ciebie jako gracza, lew obowiązek licencyjny nakładany na każdego licencjonowanego operatora.

Akceptujemy: wyciąg z pensji, zaświadczenie o dochodach, decyzję podatkową, dokumenty sprzedaży nieruchomości, spadku lub darowizny. Wystarczy jeden dokument pokazujący legalne pochodzenie środków proporcjonalnych do skali wpłat.

Monitorowanie wpłat i wypłat

Każda wpłata i wypłata przechodzi przez automatyczny system monitorowania flagujący anomalie: nietypowe kwoty, częstotliwość, zmiany metod płatności czy wpłaty nieskorelowane z aktywnością w grach. Wypłacamy tą samą metodą, którą wpłaciłeś środki, do wysokości kwoty depozytu.

Minimalna wpłata wynosi 80 PLN, minimalna wypłata 80 PLN, a limity wypłat to 20 000 PLN dziennie i 80 000 PLN miesięcznie. Wypłaty realizujemy w ciągu 0-12 godzin od zatwierdzenia weryfikacji. Nie pobieramy prowizji od wpłat ani wypłat.

Ograniczenia konta bez weryfikacji

Bez ukończonej weryfikacji nie zrealizujemy wypłaty, a w określonych przypadkach możemy zawiesić możliwość wpłat. Jeśli dokumenty są niekompletne lub niespełniają wymogów, kontaktujemy się z prośbą o uzupełnienie i wyznaczamy rozsądny termin.

Gdy nie dostarczysz dokumentów w wyznaczonym terminie albo podejrzewamy powiązanie konta z działalnością zabronioną (współdzielenie konta, korzystanie z VPN w celu obejścia ograniczeń geograficznych, wpłaty od osób trzecich), wstrzymujemy transakcje i rozliczamy środki zgodnie z regulaminem. Środki pochodzące z niedozwolonych operacji zwracamy na rachunek źródłowy po zamknięciu sprawy.

Jak długo przechowujemy dokumenty

Dokumenty weryfikacyjne i zapisy transakcyjne przechowujemy przez okres wymagany przez naszą licencję, przez co najmniej 5 lat od zamknięcia konta. Wynika to z obowiązku prawnego: w przypadku kontroli organu licencyjnego musimy wykazać pełną historię zgodności z zasadami AML.

Po upływie okresu retencji dane niszczymy w sposób uniemożliwiający odtworzenie. W każdym momencie możesz zgłosić wniosek o dostęp do swoich danych, ich sprostowanie lub ograniczenie przetwarzania przez kontakt z [email protected], czynny 24/7.

Częste pytania o Axe Casino

Czy muszę weryfikować konto przed pierwszą wpłatą?

Nie, wpłaty są możliwe po rejestracji. Pełną weryfikację KYC przeprowadzamy przed pierwszą wypłatą, standardowo w ciągu 48 godzin.

Jakie dokumenty potwierdzają adres zamieszkania?

Rachunek za media, wyciąg bankowy lub urzędowe zaświadczenie wystawione na Twoje nazwisko, nie starsze niż 3 miesiące.

Dlaczego prosicie o potwierdzenie źródła środków?

Obowiązek nakłada nasza licencja Curaçao eGaming. Prosimy o dokumenty źródła środków przy wpłatach łączących się do ponad 15 000 PLN lub przy nietypowych wzorcach transakcji.

Czy mogę wypłacić na inną metodę niż wpłaciłem?

Nie. Zasada wypłaty tą samą metodą obowiązuje do wysokości kwoty depozytu; nadwyżkę wypłacamy na metodę zweryfikowaną, np. przelew bankowy.

Jak chronicie przesłane dokumenty?

Pliki trafiają do szyfrowanego archiwum dostępnego tylko dla upoważnionego zespołu compliance, z szyfrowaniem TLS w tranzycie i minimalizacją danych.